Помилка є в обліку банку або торговця, а не безпосередньо в CDCP. Кому подати заперечення?

Більшість власників бездокументарних акцій та облігацій мають рахунок не безпосередньо в центральному депозитарії, а в його члена, тобто в банку або в торговця цінними паперами. Це випливає із закону: центральний депозитарій відкриває рахунки власника лише визначеному колу осіб, насамперед центральним депозитаріям, членам і державі (§ 105 ч. 2 Закону № 566/2001 Z. z.), а іншим юридичним особам і фізичним особам рахунок власника може відкрити член (§ 105 ч. 3). Коли потім в обліку з’являється помилка, першим практичним рішенням є те, кому адресувати заперечення.

Два рівні обліку

Щодо рахунків, які веде член, облік поділений. Центральний депозитарій веде клієнтський рахунок члена, на якому обліковує дані про цінні папери, власників яких обліковує член (§ 106 ч. 1). Окремі рахунки власників з іменами та кількістю одиниць веде член. Депозитарій не має права вносити записи до рахунків, які веде член; закон робить із цього лише перелічені винятки, серед яких є виправлення на підставі заперечення емітента (§ 104 ч. 4 п. e)). З цього випливає, хто виправляє помилку: той, у чиєму обліку вона виникла.

Заперечення власника рахунку спрямоване до члена

Якщо ви маєте рахунок у банку або в торговця і помилка є на вашому рахунку, заперечення ви подаєте йому:

Член зобов’язаний на підставі заперечення власника рахунку власника, біржі цінних паперів або центрального депозитарія, яке він визнає обґрунтованим, а також на підставі рішення суду, що набрало законної сили, здійснити виправлення або доповнення у своєму обліку.

— § 108 ч. 2 Закону № 566/2001 Z. z.

Член також здійснює виправлення станом на день, коли було внесено хибний запис, а доповнення — станом на день, коли виникла неповнота. Після виправлення він зобов’язаний надіслати всім відповідним власникам виписку з рахунку з обґрунтуванням (§ 108 ч. 5). Відносини між членом і власником рахунку регулюються Законом про цінні папери та Торговельним кодексом (§ 105 ч. 5), тому конкретний спосіб подання перевірте також в умовах договору про ведення рахунку. Заперечення радимо подати письмово, з точним позначенням спірного запису та з документами, з яких випливає, який вигляд мав мати запис.

Якщо помилка виникла не в члена, а вже в обліку центрального депозитарія, наприклад на клієнтському рахунку члена, її вирішує депозитарій. Заперечення йому може подати також сам член, оскільки він належить до уповноважених осіб за § 108 ч. 1.

Емітент іде через центральний депозитарій

Емітента серед осіб, які подають заперечення членові, не зазначено. Його шлях веде до центрального депозитарія, який на підставі заперечення емітента, визнаного обґрунтованим, здійснює виправлення або доповнення також в обліку члена та невідкладно повідомляє про це члена (§ 108 ч. 1). Може йтися, наприклад, про помилки при зарахуванні акцій на рахунки перших набувачів або при зміні реквізитів випуску; цій ситуації присвячено статтю помилки в реєстрі емітента.

Власна ініціатива, суд і відшкодування шкоди

Депозитарій і член можуть виправити помилку також із власної ініціативи, якщо її виявлять, і про виявлені помилки мають вести документацію (§ 108 ч. 3). Якщо член заперечення не визнає, залишається суд, оскільки член зобов’язаний здійснити виправлення також на підставі рішення суду, що набрало законної сили. Поряд із виправленням можна вирішувати також питання шкоди: член, який неправильно або із запізненням облікує подане розпорядження, відповідає за шкоду, заподіяну особам, рахунки власника яких він веде (§ 108 ч. 7).

Якщо ви не впевнені, у чиєму обліку виникла помилка, почніть з виписки з рахунку та порівняння з документами; допоможе відповідь як перевірити запис акцій у CDCP. Адресата, зміст і документи заперечення ми підготуємо в межах послуги заперечення проти хибного запису. Якщо йдеться не про помилку обліку, а про спір щодо дійсності передання, перегляньте відповідь помилка запису чи спір про акції.