Ano. Realitní kancelář je povinnou osobou podle slovenského zákona o ochraně před legalizací příjmů z trestné činnosti. Musí identifikovat a ověřit klienta, provádět kontrolu podle míry rizika, mít vypracovaný program vlastní činnosti a ohlašovat neobvyklé obchodní operace finanční zpravodajské jednotce. Za neplnění hrozí citelné sankce.
Je realitní kancelář povinnou osobou?
Slovenský zákon č. 297/2008 Z. z. o ochraně před legalizací příjmů z trestné činnosti (AML) výslovně řadí mezi povinné osoby také právnickou nebo fyzickou osobu oprávněnou zprostředkovávat prodej, pronájem a koupi nemovitostí (§ 5 odst. 1 písm. i)). U prodeje a koupě to platí bez limitu; u pronájmu pouze tehdy, je-li měsíční nájemné alespoň 10 000 eur. Realitní kancelář tedy má AML povinnosti prakticky při každém prodeji či koupi nemovitosti.
Jaké povinnosti z toho vyplývají?
Z postavení povinné osoby vyplývá zejména:
- identifikace a ověření klienta (a skutečného majitele) před obchodem,
- kontrola klienta v rozsahu podle míry rizika (základní, zjednodušená nebo zvýšená),
- program vlastní činnosti a určená odpovědná osoba,
- rozpoznávání a ohlašování neobvyklých obchodních operací finanční zpravodajské jednotce,
- uchovávání údajů a dokladů po zákonem stanovenou dobu.
Neobvyklou obchodní operací je přitom například obchod, který nemá zřejmý ekonomický účel, při němž se klient odmítá identifikovat nebo při němž objem prostředků neodpovídá poměrům klienta (§ 4).
Proč to nepodcenit
Za porušení AML povinností hrozí realitní kanceláři správní sankce a reputační riziko. Základem je funkční interní program, proškolení makléři a jasný postup při podezřelých obchodech. Nastavení AML dokumentace a postupů připravíme v rámci právních služeb pro realitní kanceláře, makléře proškolíme na školeních makléřů a průběžnou aktualizaci pro realitní kanceláře působící na Slovensku zajistí paušál pro realitní kanceláře.
Odpověď je obecnou informací k právnímu stavu k 21. 7. 2026 — nejde o právní službu ani náhradu posouzení konkrétního případu. Vaše situace se může v detailech lišit; pokud si chcete být jistí, projděme ji společně při konzultaci.
