Так. Агентство нерухомості є зобов’язаною особою відповідно до Закону про захист від легалізації доходів, одержаних злочинним шляхом. Воно повинно ідентифікувати та перевіряти клієнта, здійснювати належну перевірку відповідно до ступеня ризику, мати розроблену програму власної діяльності та повідомляти підрозділ фінансової розвідки про незвичні комерційні операції. За невиконання цих обов’язків загрожують відчутні санкції.
Чи є агентство нерухомості зобов’язаною особою?
Закон № 297/2008 Z. z. про захист від легалізації доходів, одержаних злочинним шляхом (AML), прямо відносить до зобов’язаних осіб також юридичну або фізичну особу, уповноважену бути посередником у продажу, оренді та купівлі нерухомості (§ 5 ч. 1 літ. i)). У разі продажу та купівлі це правило діє без обмеження суми; у разі оренди — лише якщо місячна орендна плата становить щонайменше 10 000 євро. Отже, агентство нерухомості має AML-обов’язки практично при кожному продажу чи купівлі нерухомості.
Які обов’язки із цього випливають?
Зі статусу зобов’язаної особи випливають, зокрема, такі обов’язки:
- ідентифікувати та перевірити клієнта (і кінцевого бенефіціарного власника) до здійснення операції,
- здійснювати належну перевірку клієнта в обсязі, що відповідає ступеню ризику (базову, спрощену або посилену),
- мати програму власної діяльності та призначену відповідальну особу,
- виявляти незвичні комерційні операції та повідомляти про них підрозділ фінансової розвідки,
- зберігати дані та документи протягом установленого законом строку.
Незвичною комерційною операцією є, наприклад, операція, яка не має очевидної економічної мети, під час якої клієнт відмовляється пройти ідентифікацію або обсяг коштів у якій не відповідає майновому стану клієнта (§ 4).
Чому не слід недооцінювати ці обов’язки
За порушення AML-обов’язків агентству нерухомості загрожують адміністративні санкції та репутаційний ризик. Основою є дієва внутрішня програма, навчені агенти з нерухомості та чіткий порядок дій у разі підозрілих операцій. AML-документацію та процедури ми підготуємо в межах юридичних послуг для агентств нерухомості, агентів навчимо під час навчання агентів з нерухомості, а регулярне оновлення забезпечить абонентське обслуговування для агентств нерухомості.
Ця відповідь містить загальну інформацію про законодавство станом на 21 липня 2026 р. Вона не є юридичною послугою та не замінює оцінювання конкретної справи. Обставини вашої ситуації можуть відрізнятися. Забронюйте консультацію, щоб обговорити їх.
