Povinnosti firem, registry a licence · Česko i Slovensko
AML povinnosti pro firmy
Slovenský zákon o ochrane pred legalizáciou príjmov z trestnej činnosti se netýká jen bank. Povinnou osobou může být realitní kancelář, účetní, obchodník s drahým zbožím či poskytovatel služeb pro firmy. Prvním krokem u nás je poctivé posouzení, zda mezi povinné osoby patříte. Pokud ano, připravíme program vlastní činnosti, procesy identifikace klientů a školení tak, aby obstály při kontrole. Pokud ne, řekneme vám to na rovinu.
- Posouzení před dokumentací
- SK i CZ úprava z jedné kanceláře
- Ceny dohodnuté předem
Co pro vás uděláme
Začínáme posouzením. Má vlastní cenu a jasný výstup. Dokumentace se připravuje teprve tehdy, když je jisté, že ji skutečně potřebujete, a v rozsahu podle vaší činnosti.
Kliknutím na bod zobrazíte podrobnosti.
-
Posouzení postavení povinné osoby
Projdeme předměty podnikání a skutečnou činnost a písemně posoudíme, zda a v jakém rozsahu jste povinnou osobou podle slovenského nebo českého AML zákona.
-
Program vlastní činnosti
Povinný vnitřní předpis na míru vaší činnosti — hodnocení rizik, postupy identifikace a ověřování klientů, posuzování obchodů, ohlašování neobvyklých operací a odpovědná osoba.
-
KYC procesy a skutečný majitel
Praktické postupy identifikace klientů a rozkrývání vlastnických struktur až po skutečného majitele — včetně vzorů a formulářů, které tým skutečně použije.
-
Školení zaměstnanců
Zákonem vyžadované školení osob, které přicházejí do styku s obchody — srozumitelně, s příklady z vaší praxe, s dokladem o provedení.
-
Podpora při kontrole
Příprava na kontrolu, komunikace s orgány a náprava zjištění — včetně zastupování v řízení o sankci, pokud již probíhá.
Výstupposouzení postavení povinné osoby a kompletní AML dokumentace připravená na kontrolu
Jak to probíhá
Sedí tento postup na vaši věc? Popsat ji advokátovi →
- Posouzeníden 0
Zjistíme, zda jste povinnou osobou a které povinnosti se na vás vztahují. Písemný výstup s odůvodněním.
- Dokumentace
Připravíme program vlastní činnosti a KYC procesy na míru vaší činnosti.
- Zavedení a školení
Zaškolíme tým a pomůžeme procesy spustit v praxi — formuláře, evidence, ohlašování.
- Průběžná aktualizacepodle legislativy
AML pravidla se často mění — dokumentaci vám průběžně udržujeme aktuální.
AML není jen tématem bank. Slovenský zákon o ochrane pred legalizáciou príjmov z trestnej činnosti ukládá povinnosti širokému okruhu firem — a mnoho z nich o tom neví, dokud nepřijde kontrola nebo dokud banka nezačne klást otázky.
Naše služba stojí na poctivém začátku: nejprve posoudíme, zda a v jakém rozsahu jste povinnou osobou. Identifikaci skutečných majitelů provádíme denně jako oprávněná osoba pro slovenský registr partnerů veřejného sektoru — rozkrývání vlastnických struktur je pro nás řemeslo, nikoli teorie.
Nezávazná poptávka
Připraveni začít?
Pošlete nám poptávku. Ozveme se do 24 hodin s potvrzením ceny a dalším postupem. První 30minutová konzultace je zdarma a k ničemu vás nezavazuje.
- 1Pošlete poptávku tímto formulářem
- 2Do 24 h dostanete potvrzení ceny a postup
- 3Pracovat začínáme až po vašem schválení
Neradi telefonujete nebo píšete e-maily? Napište nám na WhatsApp →
Chcete raději rovnou termín? Rezervovat konzultaci →
Nebo napište e-mail k této věci.
Na co se klienti ptají
Nenašli jste svou otázku? Zeptat se přímo →
Jak zjistím, zda jsem povinnou osobou?
Seznam povinných osob určuje slovenský zákon č. 297/2008 Z. z. (v Česku zákon č. 253/2008 Sb.) — od finančních institucí přes realitní kanceláře, účetní a daňové poradce až po obchodníky při platbách v hotovosti nad zákonný limit či poskytovatele služeb pro obchodní společnosti. Rozhoduje skutečná činnost, nikoli název živnosti. Právě proto je prvním krokem posouzení — písemné a s odůvodněním, o které se můžete opřít.
Co musí obsahovat program vlastní činnosti?
Hodnocení rizik vaší činnosti, postupy identifikace a ověřování klientů včetně skutečných majitelů, pravidla posuzování neobvyklých obchodních operací a jejich ohlašování, určení odpovědné osoby a systém školení. Obsah předepisuje zákon — použitelným ho však činí až přizpůsobení vašemu skutečnému provozu. Obecný vzor při kontrole neobstojí.
Stačí program stažený z internetu?
Ne. Kontrolní orgány posuzují, zda program odpovídá vaší konkrétní činnosti a rizikům a zda se podle něj skutečně postupuje. Program, který popisuje činnost jiné firmy, je při kontrole spíše přitěžující okolností — ukazuje, že AML plníte jen formálně.
Podnikáme na Slovensku i v Česku. Potřebujeme dva programy?
Povinnosti se posuzují podle země, kde činnost vykonáváte — slovenská a česká úprava jsou si blízké, ale nejsou totožné. Připravíme dokumentaci pro obě země s jednotnou logikou procesů, aby tým pracoval stejně a právní základ odpovídal každé zemi.
Co hrozí, pokud povinnosti neplním?
Sankce za porušení AML povinností dosahují statisíců eur a při závažných porušeních mohou sahat i výše; vedle pokuty hrozí zveřejnění rozhodnutí a u některých činností ztráta oprávnění. Konkrétní rozpětí závisí na typu porušení a povinné osoby — na konzultaci vám ukážeme ta, která se týkají právě vás.
Právní poradna
Nejčastější otázky k tomuto tématu
-
Proč advokát při autorizaci smlouvy zkoumá konečného uživatele výhod?
Advokát je při autorizaci povinnou osobou podle slovenského zákona č. 297/2008 Z. z., takže musí provést péči ve vztahu ke klientovi včetně identifikace a ověření konečného uživatele výhod, vlastnické struktury, sankčních seznamů a politicky exponovaných osob. Pokud konečného uživatele výhod nelze zjistit nebo klient odmítne součinnost, advokát nemůže v úkonu pokračovat. Připravte si proto vlastnickou strukturu rozkrytou až ke konkrétním fyzickým osobám.
Přečíst odpověď -
Kdy potřebuje firma povolení NBS k půjčování peněz?
Rozhoduje, komu půjčujete a z čeho. Půjčka jiné firmě z vlastních peněz povolení Národní banky Slovenska nepotřebuje; nabízet a poskytovat úvěry spotřebitelům lze jen s povolením NBS. Od roku 2024 má vlastní licenční režim i obchod s nesplácenými bankovními úvěry — spravovat je pro kupujícího smí jen licencovaný správce úvěrů. Hranici překročíte i tehdy, když peníze na půjčování shromažďujete od veřejnosti.
Přečíst odpověď -
Chceme změnit oprávněnou osobu v registru partnerů veřejného sektoru. Jak to probíhá?
Změna je vždy výměna, protože registr připouští jen jednu oprávněnou osobu. Uzavřete písemnou dohodu s novou oprávněnou osobou, ta znovu ověří identifikaci konečných uživatelů výhod, vyhotoví verifikační dokument a elektronicky podá návrh na zápis změny; součinnost dosavadní oprávněné osoby zákon nevyžaduje. Pokud se však dosavadní oprávněná osoba nechala vymazat sama, novou musíte zajistit do 30 dní od výmazu; po jejich uplynutí může druhá smluvní strana zadržet platby a při prodlení delším než 30 dní od smlouvy odstoupit.
Přečíst odpověď
Přečtěte si k tématu
AML novela: registrace v goAML do 30. listopadu 2026 a přísnější ověřování skutečných majitelů
Novela slovenského AML zákona č. 73/2026 Z. z. je účinná od 1. června 2026. Povinné osoby se musí do 30. listopadu 2026 zaregistrovat v systému goAML Finanční zpravodajské jednotky a při ověřování konečných uživatelů výhod se nesmějí spoléhat jen na výpis z registru právnických osob.
Číst více →
Povolení CASP podle MiCA: co si připravit do žádosti pro NBS
Služby související s kryptoaktivy lze v EU poskytovat pouze s povolením CASP a přechodné období pro staré kryptoživnosti na Slovensku skončilo 30. prosince 2025. Rozsah žádosti pro NBS určuje nařízení v přenesené pravomoci (EU) 2025/305 — a každá dodatečná změna žádosti spouští posuzování znovu.
Číst více →
Stablecoiny v podnikání: kdy licence CASP nestačí a je třeba i platební povolení
Tokeny elektronických peněz jsou z pohledu platební regulace peněžními prostředky. Směna stablecoinů platební službou není, jejich převody pro klienty však ano — a to i mezi účty stejného klienta. Kde licence CASP končí a začíná PSD2, určuje přístup EBA.
Číst více →